Tata kapitalvalutahandel

Tata Capital Bonds Börja Trading Yields, där jag kan beräkna dem, är 10,3 till 10,5. Likviditet är ett problem i nedre delen, men de årliga och kumulativa alternativen verkar ha en rimlig handel pågår. Detta är en av de måste hålla ögonen på, speciellt om avkastningen går över 12 (det vill säga priserna faller under 1000-nominellt värde). Om du har någon IT-certifiering, ska ditt mål inte bara vara bra för att få bra jobb, utan också förbättra dina kunskaper och kunskaper om de specifika produkterna. De viktigaste Microsoft-certifieringsexamenserna omfattar mcts 70-642. Microsoft MCITP 70-453 examen och Microsoft 70-236 Exchange Server 2007 examen. Cisco är en av de viktigaste leverantörerna med sina huvudexaminer Cisco 640-460 IIUC och Certified Information Systems Security Professional CISSP. Deepak Founded Capitalmind. som minar finansiella data och ger analyser. Deepak är en del av kärnteamet som hjälper till att bygga, växa och hålla vår dataplatform uppdaterad. Han bor i Bangalore. Anslut med honom på deepakshenoycapitalmind. in. 6 KOMMENTARER Jag är intresserad av handel med bonddebentures men jag är inte säker på hur man köper eller säljer dem. Kan vi göra det med en efterfrågan konto med säga ICICI eller det finns ett annat förfarande för att köpa och sälja obligationsdebentures från öppen marknad Hej Deepak, Är det tradeable trhu icicidirect Ja, du kan handla med icicidirect. Use TCLND, TCLND2, TCLND3, TCLND4 som lagerkoder Priserna har gått upp till 1060 nivåer på fredag ​​vilket leder till en avkastning på 9,5. Verkar ganska lågt utbyte för en AA NBFC. Eventuella kommentarer Om var kan jag se de TATA-obligationer som tilldelats mig i mitt ICICI-direktkonto. Jag är intresserad av att investera till en viss summa i Tata Bond. Känn skicka mig detaljer till min ovanstående ID-ID. Eller ordna att skicka mig Form amp. Kräv dokument för samma. Eftersom jag är pensionär därför skulle jag inte förbereda månatlig inkomst från samma. Med hänsyn till, Ganesh C Kamat Flat nr 206, Manas, Plot nr 2122A She-r-e Punjab Co-Op Hsg Society, Mahakali Caves Road, Andheri (östra) Mumbai 400093. Tel. No RESDT (022) 28226034 MOBILE 9867215280 Kommentarer är stängda. Behaga inte behandla något på Capitalmind webbplats som investeringsrådgivning. Capitalmind ger inga rekommendationer av värdepapper. Du kan dock välja att betrakta vårt innehåll som en inmatning i din beslutsprocess. Samtidigt som vi kan prata om strategier eller positioner på marknaden, är vår avsikt att utesluta en effektiv riskhantering vid hanteringen av finansiella instrument. Det här är enbart en informationstjänst och all handel som utförs på grundval av denna information är i din egen enda risk. Prenumerera Dagligen Nyhetsbrev POPULA KATEGORIER Copyright Capital Mind 2016, All Rights Reserved. 2011. TATA Capital Ltd. Alla rättigheter förbehållna TT Forex Training Manual Del 2 WHOLESALE BUSINESS. 1 2011. TATA Capital Ltd. Alla rättigheter förbehållna TT Forex Training Manual Del 2 HANDELSFÖRETAG 2 2011. TATA Capital Ltd. Alla rättigheter förbehållna konfidentialitet Denna KONTROLLHANDBOK innehåller grossistvalutan Affärsverksamhet, rutiner och operativ information. Innehållet i denna CONTROL MANUAL är CONFIDENTIAL och måste hållas strikt för användning endast av TTHSL-anställda. Under inga omständigheter kan innehållet i denna KONTROLLHANDBOK visas helt eller delvis till tredje part. 3 2011. TATA Capital Ltd. Alla rättigheter förbehållna KONTROLLHANDBOK Uppdateringsdatum DatumSektion UppdateringsinformationAndrades september - 2011Alla SectionsNA 4 2011. TATA Capital Ltd. Alla rättigheter reserverade Introduktion till kontroller Dual Control En individ kan inte agera ensam när man utför en specifik uppgift, särskilt när Den uppgiften handlar om hantering av värdepapper (t. ex. kontant, betalda TC). Segregation av skyldigheter Isolering av ansvar så att ingen person kontrollerar en transaktion från början till slut. Fysisk kontroll Skyddsförfaranden bör genomföras för att säkerställa ett adekvat skydd av värdepapper från kontanter till skrivbordsräknare, från plastkort till användningen av telefoner. Behöver veta Employees tillgång till information beror på karaktären av sitt jobb. Således kräver en anställd antingen eller behöver inte kunskap om eller tillgång till viss information för att uppfylla sina arbetsbehov (t ex e-postadresser för användarnamn). Gemensam känsla och medvetenhet Allmänna kontorsskydd är en del av en komplex struktur som innehåller många komponenter. Kom ihåg att alltid tillämpa principerna för kontroll. Denna CONTROL MANUAL har utformats för att förbättra din medvetenhet och kunskap om hur du implementerar dessa kontroller. Kontroll är nyckeln till vår verksamhet, annars vad vi får på framsidan vi förlorar via bakdörren. Det finns fem principer för kontroll som bör hållas i åtanke när du kör ditt företag: 5 2011. TATA Capital Ltd. Alla rättigheter förbehållna. INDEX FÖR ATT FINNA AVSNITT: GÅ TILL KAPITEL: Ad hoc Säker Innehåll LogGeneral APs ExponeringsgränsTradering Godkända SignaturerAlla Avbrutna och Avslutade TransaktionerGenerala KontantbalanseringKammare KontanthanteringSkötrum Denna KONTROLLHANDBOK innehåller följande 7 kapitel. Inom dessa kapitel anges sektioner i alfabetisk ordning som innehåller information som är relevant för kapitlet: KAPITEL 1 KONTROLLKAPITEL 2COMPLIANCE KAPITEL 3DISTRIBUTION KAPITEL 4GENERAL KAPITEL 5SEKURITET KAPITEL 6SETTLEMENTSACCOUNTING KAPITEL 7TRADING 6 2011. TATA Capital Ltd. Alla rättigheter förbehållna INDEX (forts.) FIND AVSNITT : Gå till KAPITEL: Kontantrum EntryCash-rum Kontrollera böcker och checkutfärdande Allmänt stängt kretslopp (CCTV) Säkerhetsöverensstämmelse Följer AnmärkningarCashrum Distribution Dual ControlGeneral Utgångsdag Rapporter RapporteringAccounting Exchange RatesTrading eon systemsGeneral eon systems LösenordGeneral arkivering (Record Retention) Allmänna formulärGeneral Utländsk Valuta BalanseringCash Room Key Register Key Holders LogGeneral Ledger AccountsSettlementsAccounting Managers Surprise CountGeneral 7 2011. TATA Capital Ltd. Alla rättigheter reserverade INDEX (forts.) FIND AVSNITT: GÅ TILL KAPITEL: Nya kundkontonGeneral Office Holding LimitsGeneral Overages and Shor TakeCash-rum Avlastning Partihandel FCYDistribution Betalda resenärer Kontrollera balanseringSköttsrum OmvärderingSättnaderAckonering Säkra kombinationerGeneral säkerhet Segregering av tullarAlla allmänna förordningar från AP-ersättningarAccounting TransaktionsbegränsningTradering ÖverraskningsantalGenerala system LösenordGeneral Värde Aktie HoldingTrading Partihandel FCY KontrollfilGeneral Partihandel Utländsk Valuta BusinessGeneral Xerox - Paid ResandecheckarSättningar 8 2011. TATA Capital Ltd. All Rättighetsreservat HJÄLPMEDEL UTOMRÄTTIG VALUTAVERKSAMHET Partihandel Utländsk valuta Affärsverksamhet är försäljning och köp av FCY mellan AP: s (auktoriserade personer). Det här har främst två aktiviteter, dvs. köp av FCY-försäljning av FCY. AP-bolagen som kan vara involverade i denna Partihandel FCY-verksamhet är Banker, AD Cat II, FFMCs Franchisetagare. För att starta Partihandel med utländsk valuta på en filial är följande krav: - Separat kassa eller öra märkt för grossist FCY-verksamhet. Tillräckligt antal anställda för att hantera verksamheten. Arbetskraftsöra märkt för Partihandel FCY-verksamhet. Separat bankkonto för Partihandel FCY-verksamhet för effektiv förvaltning av medel Skapande av separata eon applikationsprogramvaror ids inom filialinställningen för att spåra prestanda för Wholesale FCY-verksamhet Separate Safe för att inneha allt värdepapper för att stödja Wholesale FCY-verksamheten. Tillräckligt försäkringsskydd genom särskild beredskapspolitik för att stödja engagemang för FCY-företag den inneboende risken i samband med denna verksamhet. Omdefinierade KYC-normer för alla BanksFFMCs Franchisees identifierade för denna Partihandel FCY-verksamhet. Ett effektivt CCTV-system som ska installeras för att registrera alla aktiviteter på filialens plats. KAPITEL 1 KASSARUM 9 2011. TATA Capital Ltd. Alla reserverade reserveringar VALUTA BALANCERING Balansering av utländsk valuta innehav till eonsystemregistret är ett förfarande som måste ske på en dag i dag, där den fysiska kontantersbalansen uppräknas med en FLM-1-rapport. Denna verksamhet måste utföras av den utsedda Forex Executive och kontrolleras och räknas sångad av Manager Wholesale-FCYR Regional Manager. Den utsedda Forex-verkställande direktören måste: Se till att alla transaktioner i samband med Wholesale FCY-verksamheten måste införas i applikationsprogramvaran eon på en dag idag för att kunna räkna ut de fysiska kontanterna med eonrapporterna. Försäkra dig om att du slutför det manuella kasseringsbladet till slutet av dagen för att balansera rapporter för varje valuta som de måste fylla i det fysiska talet och signera Till-arket som bevis för räkning. Den utsedda Manager-Wholesale-FCYR-regionalansvarig måste: räkna in kassan till arkets slut på balansräkningsarken för varje valuta som verifiering som valutan har uppräknat. balansera den faktiska utländska valutan (alla valutor) med hjälp av balansräkningsrapporterna som genereras från eon applikationsprogramvaran dagligen. 10 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved KONTANTHANTERINGSBESKRIVNING Fel i kontanthantering bidrar till förlust och undergräver kundens förtroende för vår service. Att säkerställa att kontanttransaktioner är korrekta måste ha högsta prioritet för all personal som hanterar dessa transaktioner. STANDARD KRAV Köp: Alla grossist FCY transaktioner kontant måste verifieras inom Cashroom miljö. Alla transaktioner för grossistpartnerskapet FCY måste ha ett Cash Breakup Sheet fyllt med valörer i varje valuta, vederbörligen signerad av den person som räknar kontantdeal. Detta blad måste bifogas respektive eon grossist köp memo. Alla FCY-transaktioner kontant måste verifieras under CCTV-miljö. Kontrollera att FCY är äkta, så att de inte är förfalskade, ändrade eller föråldrade. Kontrollera att FCY inte ska smutsas, rivas eller demonetiseras. Inrätta ett datoriserat engagemangsgenereringsmeddelande genererat genom eon och överlämnande till AP. Partihandel köpememo ska signeras stämplat av den auktoriserade Forex Executive. Faktiska pengar måste kontrolleras mot varje enskilt e-memo, och den person som räknar måste underteckna det lämpliga notatet för att verifiera som bevis för balans. Om en överensstämmelse hittas, hänvisa till Team Leader Cashroom Manager Wholesale FCY eller Regional Manager. 11 2011. TATA Capital Ltd. Alla rättigheter förbehållna KONTANTHANTERING (CONTD) STANDARD KRAV Försäljning: Alla Parti-FCY-transaktionskontanter måste verifieras inom Cashroom-miljön. Alla transaktioner för grossistpartnerskapet FCY måste ha ett Cash Breakup Sheet fyllt med valörer i varje valuta, vederbörligen signerad av den person som räknar kontantdeal. Detta blad måste bifogas respektive eon grossist köp memo. Alla FCY-transaktioner kontant måste verifieras under CCTV-miljö. Kontrollera att FCY är äkta, så att de inte är förfalskade, ändrade eller föråldrade. Kontrollera att FCY inte ska smutsas, rivas eller demonetiseras. Inrätta ett datoriserat grossistförsäljning memo genererat genom eon och överlämnas till AP. Undertecknande av den auktoriserade representanten för de AP som ska erhållas vid tidpunkten för leverans av fysiska kontanter. Partihandeln memo ska signeras stämplat av den auktoriserade Forex Executive. Faktiska pengar måste kontrolleras mot varje enskilt e-memo, och den person som räknar måste underteckna det lämpliga notatet för att verifiera som bevis för balans. Alla försäljningsorder måste vara förberedda av utsedd Forex Executive checkedVerified av Manager Wholesale FCYR Regional Manager. Tryckta Breakup-ark måste innehålla både signaturer för preparat och checker. 12 2011. TATA Capital Ltd. Alla rättigheter förbehållna PENGARINFORMATION BESKRIVNING Inträde i kontantrummet är endast begränsat till behörig personal. Förfalskade anteckningar BESKRIVNING Om någon FCY-anteckning är ifrågasätt, hänvisa samma till Team Leader Manager Wholesale FCY eller Regional Manager för vägledning. Alla förfalskade anteckningar måste hållas separat i ett förseglat kuvert för verifikation och ytterligare åtgärder. BanksFFMCs måste omedelbart antecknas och ersättning erhålls. Det är olagligt för förfalskade eller misstänkta förfalskade anteckningar att sätta tillbaka i omlopp. STANDARD KRAV Alla FCY-sedlar som mottas av Wholesale FCY-enheten måste skannas genom FND-maskinen före förnyelse. Förvaltaren Wholesale ska se till att alla förfalskade noteringar registreras omedelbart efter detektion och rapporteras till rapporteringschefen och affärshuvudet. På månadsbasis skickar förfalskade noteringar detaljer till Corporate Finance-Bengaluru till attn: av Mr. Sridhar Upadhyaya för ytterligare åtgärder. 13 2011. TATA Capital Ltd. Alla rättigheter förbehållna OVERSIKT OCH KORTBESKRIVNING För att möjliggöra övervakning av nivån på överbelastning och brist på Cashroom-enheten för utbildning, disciplinära och bedömningsändamål måste överlagringar och brist registreras i OveragesShortages Register. STANDARD KRAV Team Leader CashroomManager Wholesale FCY kommer att: Se till att kontorsrumsskillnaderna i slutet av dagen undersöks grundligt inom 24 timmar och all information rapporteras till Regional Manager Business Head. Se till att alla kolumner i OveragesShortages Log-registret är färdiga och de utsedda Forex Executive-cheferna Manager-Wholesale-FCYRegionala måste registrera registret. Manager Wholesale kommer att se till att alla brister är korrekt registrerade och återhämtas från de berörda AP-erna. 14 2011. TATA Capital Ltd. Alla rättigheter förbehållna VÄRDE STOCKHOLDINGSBESKRIVNING Standardföretagspolicy är att ge de godkända kontorsgränserna till var och en av affärsenheten inom filialplatsen för att effektivt driva verksamheten. STANDARDSKRAV Partiets FCY-enhet behöver fysiskt kontrollera det slutliga FCY-saldot på en daglig basis. Fysisk balans att jämföra med eon genererade värde lager rapport. Fysisk balans måste ligga inom godkända kontorsgränser. Vid eventuella överkapitalinnehav måste den utsedda Forex Executive, Manager-Wholesale FCY få ett tillfälligt godkännande för värdepappret över godkända kontorsgränser. Tillfällig godkännande begäran måste erhållas från Head-Operations, Training Compliance via e-post och markera en kopia till din Regional Manager Business Head. 15 2011. TATA Capital Ltd. Alla reserverade rättigheter BETALADE RESERVERAR KONTROLLERA BALANSERINGSBESKRIVNING Eons ansökningssystem upprätthåller en online resekontroll lagerregistrering som uppdateras automatiskt efter slutförandet av varje parti-köp av betald TC-transaktion. TCs från tredje part kan köpas från FFMCs efter att ha gått i förbindelse med någon av FFMC: erna för inköp av betalda TC. Följande dokument måste fyllas i. Alla formaliteter i samband med uppstart av affärsverksamhet med FFMCs Skadeförsäkring på rupier 100 stämpelpapper enligt förskrivningsformat Sanktionerad exponeringsgräns i linje med TTHSL-gräns med utvalda APs STANDARD BEHÖVER Team Leader Cashroom Manager Wholesale FCY kommer gemensamt att: Hämta en resenärs checklista från eonsapplikationssystemet och matchar det med fysisk aktie som hålls i kontanterummet på en dag idag. Vid tidpunkten för bearbetningen krävs att grossistköp av betalade TC-transaktioner erhåller TC-strängtal från AP. Partihandel FCY-enhet som krävs för Xerox av alla PAID-TCs som tidigare lämnats till AP för framtida referens om någon. 16 2011. TATA Capital Ltd. Alla rättigheter reserverade BESKRIVNING Det är TTHSL-A: s helägda dotterbolag till TATA CAPITAL LIMITED Company att följa både andan och bokstaven i alla tillämpliga lagar och regler i det land där företaget bedriver sin verksamhet. Alla TTHSL-anställda måste informeras om sitt ansvar för följande: Förebyggande av penningtvätt (rapportering av misstänkta kassatransaktioner) Dataskydd (inklusive nationella principer för privatlivet) KYCAMLCFT-riktlinjer STANDARD BEFORDRAD KYCAMLCFT Riktlinjer Handbokskompatibilitetshandbok: - Se sidan. Nej. 10 till 17 vilket ger en detaljerad förståelse av KYCAMLCFT riktlinjer page. no.21 till 24 ger en detaljerad förståelse av misstänkta transaktioner och rapportering page. no.35 till 39 ger en detaljerad förståelse om CTR STR till FIU-IND. Om du behöver ytterligare vägledning om eventuella överensstämmelsesproblem hänvisas till huvudansvarig-MrRV Bhat, Head-Operations, Training Compliance-Mr. SK ​​Gowda eller Mr. S.Kannan-Sr. Forex Executive-Operations Compliance. KAPITEL 2 FÖRSÄKRING 17 2011. TATA Capital Ltd. Alla rättigheter reserverade AVLÖSNING AV ALLMÄNNA FCY BESKRIVNING Politiken som fastställd av affärshuvud för partiell FCY-avlastning måste följas vid hanteringen av filialer, banker FFMCs. STANDARD KRAV FÖR INTRA CITY TRANSACTIONS: - Utnämnd Manager Wholesale på kontanterummet som krävs för att planera grossistköpsförsäljningstransaktionerna i samråd med Regional Manager. Inga andra personer än de utsedda kontantlokalerna Forex executivesManager-Wholesale FCYR Regional Manager ska vara medvetna om affärerna. I den utsträckning det är möjligt ska alla grossistförsäljningstransaktioner genomföras på filialplatsen för att minska riskerna för riskhantering. Utnämnd Forex verkställande direktör för att registrera sin rörelseinformation i Value Stock Movement Register och måste signera av honom och vara undertecknad av godkännandemyndigheten (Manager Wholesale FCYR Regional Manager) innan han lämnar filialen. Designad Forex ExecutiveManager Wholesale FCYR Regional Manager måste se till att gränserna för transitering sker enligt de särskilda försäkringspolisgränserna. Designad Forex Exe måste ha ett giltigt företags-ID utfärdat av TTHSL för att göra dessa transaktioner. Utvalda förexchefer måste ha en kopia av RBI-licensen som utfärdats till TTHSL medan de flyttas ut för alla engrosförsäljningar. KAPITEL 3 DISTRIBUTION 18 2011. TATA Capital Ltd. Alla rättigheter förbehållna AVLÄGGNING AV ALLMÄNNA FCYBESKRIVNING Politik som fastställd av affärshuvud för partiell FCY-avlastning måste följas vid hanteringen av filialer, banker FFMCs. STANDARD KRAV FÖR INTRA CITY TRANSACTIONS: - Utnämnd Manager Wholesale på kontanterummet som krävs för att planera grossistköpsförsäljningstransaktionerna i samråd med Regional Manager. Inga andra personer än de utsedda kontantlokalerna Forex executivesManager-Wholesale FCYR Regional Manager ska vara medvetna om affärerna. I den utsträckning det är möjligt ska alla grossistförsäljningstransaktioner genomföras på filialplatsen för att minska riskerna för riskhantering. Utnämnd Forex verkställande direktör för att registrera sin rörelseinformation i Value Stock Movement Register och måste signera av honom och vara undertecknad av godkännandemyndigheten (Manager Wholesale FCYR Regional Manager) innan han lämnar filialen. Designad Forex ExecutiveManager Wholesale FCYR Regional Manager måste se till att gränserna för transitering sker enligt de särskilda försäkringspolisgränserna. KAPITEL 3 DISTRIBUTION 19 2011. TATA Capital Ltd. Alla rättigheter reserverade Designerade Forex Executives måste ha ett giltigt företags-ID utfärdat av TTHSL för att göra dessa transaktioner. Utvalda förexchefer måste ha en kopia av RBI-licensen som utfärdats till TTHSL medan de flyttas ut för alla engrosförsäljningar. INTERCITY TRANSACTIONS: - Manager Wholesale-FCYR Regional Manager att bemyndiga utsettsvalutor för att bära valuta mellan filialerna på bolagets brevhuvud som vederbörligen intygar hisher-signaturer. Utnämnd Forex verkställande direktör för att registrera sin rörelseinformation i Value Stock Movement Register och måste signera av honom och vara undertecknad av godkännandemyndigheten (Manager Wholesale FCYR Regional Manager) innan han lämnar filialen. Designad Forex ExecutiveManager Wholesale FCYR Regional Manager måste se till att gränserna för transitering är enligt de särskilda försäkringspolicygränserna. Utnämnd Forex verkställande direktör på kontanterummet som krävs för att planera grossistförsäljningstransaktionerna i Wholesale FCY i samråd med Manager-Wholesale FCYR Regional Manager. Utvalda Forex Executives måste ha ett giltigt företags ID utfärdat av TTHSL för att göra dessa transaktioner. Utvalda förexchefer måste ha en kopia av RBI-licensen som utfärdats till TTHSL medan de flyttas ut för alla engrosförsäljningar. Manager Wholesale Wholesale Regional Manager ska slutföra överföringsvägen, rutinvägen ska ändras regelbundet för att minska risken av säkerhetsskäl. AVLÄGGNING AV HANDELSFÖRETAGET (CONTD) 20 2011. TATA Capital Ltd. Alla rättigheter förbehållna Förpackning av valutor: - FCY ska göras i paket med 100 vardera (valörsvalutavis) med alla anteckningar ordentligt staplade upp och upp utsedd personal från Cash RoomBranch borde underteckna varje paket. FCY måste vara förpackad i sabotageskyddade kuvert med ett unikt kuvertnummer (inte standardkuvert). Förpackningslistan vederbörligen undertecknad av två auktoriserade FX-chefer bör också sättas i valutakuvertet, kuvertet ska därefter häftas tätt omsluterat med förpackningsband tecknat av behöriga chefer som förbereder paketet och även tydligt skriva på paketet packlistans nummer med permanent markör , detta kommer att möjliggöra ett revisionsspår. Alla lösa valutor ska staplas ordentligt valutavis. Utländsk valutaöverföring via flyg (medföljande frakt): - Valutan ska packas i en önskad metod och hållas i korthet. Av säkerhetsskäl bör person som bär utländsk valuta överlämnas flygbiljetten strax innan avresan. Person som bär utländsk valuta bör bära följande dokument: - Förpackningslista Brev från Manager Wholesale FCYR Regional Manager som godkänner personens underskrift att utföra denna överföring Företagets ID Kopia av den senaste RBI-licensen som utfärdats till TTHSL OFFLOADING OF WHOLESALE FCY (CONTD) 21 2011. TATA Capital Ltd. Alla rättigheter reserverade Mottagningsavdelning som ansvarar Regionalchef ska informeras om flyginformationen och ska ordna en kontant olämplig bil för att ta emot personen baserat på det belopp som är inblandat enligt Special Contingency Insurance Policy. Företrädesvis bör den som känner till mottagningsänden bära valutan så att identifieringen blir lättare. Det är också viktigt av säkerhetsskäl. Personen som en gång mottagits bör eskorteras till den kassa som inte är korrekt, baserat på det belopp som är inblandat enligt Special Contingency Insurance Policy och tas till filialen. Förflyttas också till regionalchefen. Utländsk valutaöverföring via flyg (utanföljande frakt): - Paketet ska förvaras i en lämplig träaluminiumlåda och ordentligt stängd av nagellock. Extra kopia av förpackningslistan som ska sätta i lådan. Lådan ska sedan täckas med vit trasa och förseglas med förseglingsvax. Mottagarens namn och adress ska vara tydligt skrivet på den täckta rutan med permanent markör. Sändning ska tas till flygplatsen i ett kassabeständigt fordon idealt två timmar före avgången av den angivna flygningen till exportcentret eller enligt flygbolagets lokala kontor. Lasten ska överlämnas till lasthanteringsräknare och luftvägsregistreringslufta. Luftvägsregistreringsluftsförsändelsen not nr bör då skrivas på lådan med permanent markör. AVLÖSNING AV HANDELSFÖRETAGET (CONTD) 22 2011. TATA Capital Ltd. Alla rättigheter förbehållna utländsk valutaöverföring via flyg (utanföljande frakt): - forts. Normalt krävs det att den gren som utses verkställande borde vara kvar på flygplatsen och se till att sändningen är korrekt hanteras. Biljettförsändelsen ska skickas omgående till den mottagande filialen och den behöriga myndigheten bör informeras i den mottagande filialen. Var och en av de filialer som är engagerade i Partihandel FCY-verksamhet måste registreras hos det berörda flygplatsens lokala flygplatsens lastkontor med uppgifter om det utsedda anställdas namn, deras fotografi med provsignaturer vederbörligen certifierade av Regional ManagerWholesale FCY-chefen eller Regional Manager som fallet kan vara Obligatoriskt att informera företagsfinansiering om sändningsvärdet, luftvägsregistreringsnummer etc, omedelbart efter överlämnandet av sändningen till flygbolagen. Följande handlingar är nödvändiga för att samla sändningen av den mottagande filialen: - Kopia av flygbiljettsedeln Sändningsbrev Brev från Manager-Wholesale FCYR Regional Manager tydligt omnämnande flygbiljettsedeln sändningsnote nr och också auktoriserar en utsedd Forex Executive att samla sändningen. ID-kort för den utsedda Forex Executive som ska samla sändningen. Utnämnd ledande befattningshavare för att resa till flygplatsen i Cash Upassende fordon och vid framställning av dokumentet på fraktkvittotet förmedlar Forex Executive att samla lasten och ta Cash Van till filialen. Rörelsesregistret bör uppdateras både vid sändning och mottagande av grenar innan personer som lämnar flygplatserna. AVLADNING AV HANDELSFOLY (CONTD). 23 2011. TATA Capital Ltd. Alla rättigheter förbehållna Utländsk valutaöverföring via flyg (utanföljande frakt-tredje part): - Paketet ska förvaras i en lämplig träaluminiumlåda och ordentligt stängd med nagellock. Extra kopia av förpackningslistan som ska sätta i lådan. Lådan ska sedan täckas med vit trasa och förseglas med förseglingsvax. Mottagarens namn och adress ska vara tydligt skrivet på den täckta rutan med permanent markör. Sändningen ska överlämnas till en säkerhetsagentur (DSA) utsedd av företaget under leveransutmaning. Få signaturerna från säkerhetsagenturens auktoriserade depåbevis på leveransutmaningen och behåll samma sak vid filialen under låsnyckeln. Säkerhetsbyrån tar lasten till flygplatsterminalen utan vår utsedda Forex Executive, på flygplatsen är vår utsedda valutaföretag närvarande vid flygbolagets lastkontor för att betala luftvägsavgiften och samla in flygvägsräkningen efter lasten överlämnas till flygbolagen. Den skickande filialen för att faxa luftvägsräkningen kopia till den mottagande filialen tillsammans med intimation på posten för överföringen. Mottagningsgrenen för att skicka information till lastbevægelsens säkerhetsbyrå och ge kopia av flygväxelräkningen. Den auktoriserade säkerhetsbyråns personal tar leveransen av lasten från flygbolagen och tar den till mottagningsgrenen. Vid den mottagande filialen skapar säkerhetsbyrån en ny leveransutmaning för leverans av last till vår filialplats. AVLADNING AV HANDELSFÖRETAGET (CONTD) 24 2011. TATA Capital Ltd. Alla rättigheter förbehållna AD HOC SAFE CONTENTS LOGBESKRIVNING En Ad Hoc Safe Contents Log måste användas för att spela in rörelser av värdeobjekt i och ut ur ett kassaskåp under dubbel kontroll. Värde som ska spelas in i en Ad Hoc Safe Content-logg skulle innehålla värde som inte redovisas via eon eller en befintlig logg eller saker som kontantpaket som inte redovisas i eonsapplikationssystemet före slutet av dagen. STANDARD REQUIRED Alla poster som är inloggade och återtagna måste vara signerade av två personer gemensamt Team LeaderManager-hela försäljningen FCYRegional Manager, Cashroom säkerställer att Log hålls uppdaterat hela tiden för att återspegla vad som hålls i kassan KAPITEL 4 ALLMÄNT 25 2011 . TATA Capital Ltd. Alla rättigheter förbehållna auktoriserade signaturer BESKRIVNING Grossist FCY affärsenhet har utsetts till auktoriserade signatörer för olika verksamheter inom grossistfacket, dvs hantering av: o Banker (Köpförsäljning av FCY) o Banker (Förlikningar) o FFMCs (Köpförsäljning av FCY) o FLM-rapporter o Inköp av försäljningsememor o Kontanthantering o Kontrollera utbetalning till betalningar o RTGS-order o NEFT-order o Registrering av godkänd signatur med RBI via företagskontor STANDARD KRAVET Förvaltaren Wholesale Wholesale Regional Manager ansvarar för att listan över auktoriserade signatörer hålls aktuell. 26 2011. TATA Capital Ltd. Alla reserverade rättigheter CANCELED AND TRANSPORTS BESKRIVNING BESKRIVNING För att tillhandahålla ett adekvat revisionsspår måste Wholesale FCY-enheten registrera detaljer för alla avbrutna transaktioner. Avbrutna transaktioner registrerade i eons ansökningssystem för alla Partihandelstransaktioner: - För revisionsspår måste poster av alla transaktioner som avbrutits skrivas ut och dra parallelllinjen över ansiktet på memo (salepurchase) och skriv som avbruten mellan parallella linjer och fil Samma sak med dagar transaktioner poster. STANDARD KRAV Säkerställ att ett auktoriserat nummertransaktionsserienummer tillhandahålls för varje avbruten transaktion. Dessa avbrutna transaktionsmeddelanden måste ha initialerna för den utsedda Forex Executive-chefen Wholesale Wholesale Regional Manager. Bekräfta omedelbart avbokningen av transaktionen till Corporate Finance-Bengaluru. Förvaltaren Wholesale FCYR Regional Manager kommer att: Se till att den dagliga översynen av transaktionsförteckningen är säker på att alla upptagna borttagna erbjudanden är korrekta. Signera de dagliga FLM 1 till 7 rapporterna som bevis på att ha verifierats. 27 2011. TATA Capital Ltd. Alla reserverade rättigheter KONTAKTA BÖK OCH KONTROLLERA UTFÄRSBESKRIVNING Åtkomst till checkboken måste begränsas till personal på behov. För att förhindra obehörigt avlägsnande av kontroller eller förluster måste kontrollboken säkras i kassan över natten och när den inte används. Om det krävs frekvent tillgång till checkboken är det acceptabelt för den ansvarige att hålla checkboken i en låst skrivbordslådan, till vilken endast de har nyckeln. En kontrollutfärdande kontrolllogg måste upprätthållas med detaljerad information om alla kontroller som utfärdats av Wholesale FCY Unit. Underhåll av denna logg är ansvarig för förvaltaren Wholesale FCYR Regional Manager. En aktuell lista över auktoriserade bankundertecknare måste behållas i Control FileWholesale FCY-enhetens kontrollfil. När en ändring är nödvändig i listan över signatärer måste delegationsformuläret vara fullständigt och skickas till Corporate Finance Department. Wholesale FCY-enheten måste vara godkänd av Business HeadFinance Department innan de används av dessa signatörer. Avbryta en check Om du av någon anledning måste avbryta en check som du håller på med att utfärda, kommer den fortfarande att vara inspelad i Kontrollutfärdande kontrolllogg. Avbeställningsdatum och checknummer måste registreras, ordskontrollen avbruten måste skrivas i fältet Detaljer i loggen och skrivas över kontrollen. Den avbeställda kontrollen måste lämnas i checken. 28 2011. TATA Capital Ltd. Alla rättigheter förbehållna CHECK BOOKS OCH CHECK ISSUANCE: CONTD. STANDARD KRAV Alla kontroller som hålls utanför säkerheten måste dokumenteras i Kontrollutfärdande kontrolllogg och undertecknas av den ansvarige personen. Kontrollutgivningen Kontrolllogg måste vara fullständigt slutförd för varje check som utfärdats för att tillhandahålla ett exakt revisionsspår. Stöddokumentation för utfärdande av check måste lämnas till den andra kontrollenheten innan den skrivs om. Uppgifter om kontrollnummer som utfärdats och belopp måste registreras i dokumentationen som en korsreferens. Cheques must be signed by the person preparing cheque jointly with any one of the authorised signatories. For details of authorised signatories refer to the Authorised Signatories file located in the wholesale FCY Unit Control File. The cheque signatories must then sign the cheque and Cheque Issuing Control Log confirming that the amount and payee are correct 29 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved EON (EXCHANGE ON NET) SYSTEM DESCRIPTION eon (exchange on net application software) is a comprehensive trading Settlement distribution system externally sourced and supported by Maraekat InfoTech Limited. Access is controlled by USERID roles which allows users to undertake certain functions within the system pertaining to their roles. STANDARD REQUIRED All requests for changes to USER ID access levels must be forwarded to the Manager-Corporate Finance-Bengaluru who will approve and grant the system access rights as required. User IDs and passwords must not be shared or written down. The Business Systems Administrator will: Ensure to review monthly, eon application user list of staff by access control level report and further ensure that the users are current. This includes deleting Users IDs where a person is no longer employed by TTHSL or required to use the system in consultation with the Manager Corporate Finance-Bengaluru. Sign the eon application list of staff by access control level report as evidence of review. 30 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved WHOLESALE FCY UNIT CONTROL FILE DESCRIPTION Certain information needs to be kept in Control File for easy access of reference and audit purposes. The following information must be kept in a Control File, located in the Cash Room and should be accessible to staff on a need to know basis, but must be kept in a secure place or locked away overnight: Authorised Signatories list given to RBI Authorised Signatories list given to Banks Approved Office Limits Latest RBI license issued to TTHSL Copies of all Circulars(Operations, Training Compliance) Exceeded Branch LimitsTemporary approval Copy of Control Manual-Wholesale FCY Sanctioned Transaction limits Approvals Copy of the InternalConcurrent Audit Report Audit MAPs Copy of the RBI Inspection Report Copy of the Shop Establishment License 31 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved DUAL CONTROL DESCRIPTION Dual control means that two people must be present at ALL times during a process, and observe all aspects of the process. The objective of dual control is to safeguard the Companys assets and protect the Companys employees in case of any loss of those assets. The operation of dual control ensures no single person can ever gain access to the controlled assets. The assets to be safeguarded by dual control are: Value Stock holdings(Local cash, foreign cash paid TCs) STANDARD REQUIRED All staff carrying out dual control must be fully aware of their responsibilities To protect staff from suspicion should a difference be found, dual control must be adhered for the following: Cash handling ( local cash foreign cash) Paid travellers cheques. Key and combination holders must always be present when the safes are being accessed The outer door to the safe(s) must be kept locked and the combination spun at all times when not in use. 32 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved FILING(RECORD RETENTION) DESCRIPTION All sensitive documents generated within the Wholesale FCY unit must be filed in a secured lockable area. For details on Retention Maintenance of Records - refer to page no.28 of KYCAMLCFT Guidelines Hand Book Compliance Manual. 33 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved FORMS DESCRIPTION The following forms are provided to the branch location for Wholesale FCY Unit:- Ad Hoc Safe Contents Log Authorised Signatories Cheque Issue Control Log MSC Form-Managers Surprise Count Form Value Movement Register Delivery Register Key Description Key Set Log Key Holder Log Lock change Record Safe Combination Holders Record of Changes Safe Contents Log Cheque Returned unpaid Register Visitors Register 34 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved KEY REGISTER KEY HOLDERS LOG DESCRIPTION A key register must be maintained to control the movement of keys. It must be held under lock and key, and the manager, or designated senior member of staff, must be assigned responsibility for its maintenance and ensuring it is kept up to date. Keys must be assigned to staff on a need to operate basis and kept to a minimum. Care must be taken to ensure that no one person can access forms of value stored in the safe on their own. It is imperative that the office can locate the whereabouts of keys at all times. The key register must be set up in a standard format using the Key Descriptions Key Set Contents Log and the Key Holder Log. For each set of keys a Key Descriptions Key Set Contents Log must be completed. 35 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved KEY REGISTER KEY HOLDERS LOG: CONTD. The following keys must be logged in the key register: Office front door key(s) Office back door key(s) if applicable. Keypad access code holders-if applicable All safe keys All safe combination keys Safe inner lockable compartments Alarm keys-if applicable Managers filing cabinet key Spare Keys, on and off-site If you are unsure about whether to log a particular key not listed above, it would be advisable to log it. Under no circumstances must key register show details of safe combinations, keypad codes, alarm access codes or system passwords. 36 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved KEY REGISTER KEY HOLDERS LOG: CONTD. STANDARD REQUIRED The Team Leader Cashroom unit is responsible for maintaining the register and ensuring it is kept up to date For each set of keys a Key Descriptions Key Set Contents Log must be completed. Keys assigned to individuals must be kept on the person or in a secure lockable drawer. Under no circumstances must keys be left unattended. Movement of keys: o All movements of keys must be clearly documented and signed for in the register. Keys transferred between staff on a temporary basis, no matter how short a period must be recorded in the key register to reflect the transfer. Key Holder Log: o A Log must be completed for all keys, ensure there is one form per key to provide an audit trail. The key holder name must be printed and the description of the keys can be clearly understood, to avoid any confusion. If the key has an identification number, this should be recorded on the form. o When the Key Holder Log is set up, the respective key holders must sign it. o When a key holder surrenders their keys to another person, the recipient must complete the next line, and so on. This process will enable management to identify current key holders at a glance. 37 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved KEY REGISTER KEY HOLDERS LOG: CONTD. Lost misplaced keys: o If a key should become lost, the loss must be reported immediately to the staff members supervisor manager. o The respective lock must be changed and recorded on the Record of changes to Locks Log. o If difficulties arise in having additional keys cut, which sometimes occurs with safes, it is suggested that the lock barrel is replaced by the safe manufacturer, so that sufficient duplicates can be made available. Spare keys: o Ensure sufficient spare keys are available in case of emergency. o The Key register must record the location of all spare keys. o Any spare safe keys held at a sister location must be kept separate in sealed, dual signed envelopes. The Key register, or Acknowledgement of Acceptance of Key form must be signed by the sister location to confirm receipt of the keys. Their release must be formalised with the sister location so that only authorised individuals can have access to them. o All other spare keys may be held on-site, in separate, sealed, dual signed envelopes, clearly labelled with their descriptions. The sealed envelopes must be held at all times in the safe, under dual control, until required and preferably in a lockable cash box or inner safe drawer. These must be documented on the Safe Contents Log. Spare keys accessed in an emergency must be resealed in a new envelope, dual signed, and returned to the safe. Safeguarding of keys o Keys assigned to individuals must be kept on their person at all times during the day and locked in a secure place only known to you overnight. Under no circumstances are keys to be left unattended 38 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved New Customer Accounts DESCRIPTION The Know Your Customer (KYC) policy must be adhered to at all times when evaluating a potential or existing customer. For details of the KYC Policy refer page. no.10 to 17 of KYCAMLCFT Guidelines Hand Book Compliance Manual. When signing a new account, Sales designated staff member require to complete the company prescribed CALL REPORT and the form must be completed and held on file. All new accounts must be assigned a customer master code at the time the account is created. Terms of payment must be in line with the current authorised procedures set by the Business Head-TTHSL. Under no circumstances credit should be extended to APs unless a signed agreement is in place. STANDARD REQUIRED The Manager Wholesale-FCY will: Regularly review and monitor all client accounts to ensure that payment terms are adhered to. 39 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved OFFICE HOLDING LIMITS DESCRIPTION In order to minimise the risks involved in holding of foreign currency local cash daily holding limits must be set for maximum values that may be held in Office safes. TTHSL Corporate Office will set holding limits and provide the copy of the approved office limits to concerned Cash RoomBranch location and the copy of the same has to be filed in the BranchWholesale FCY Unit Control File. All staff who have responsibility for foreign currencylocal cash holdings must be aware of the office safe limits at all times. STANDARD REQUIRED The Team Leader Cashroom or Manager-Wholesale FCY Unit. Required to take a print of the approved office limit page and paste the same on the door of the BranchWholesale Cash Room safe ( inside of the safe door) as a ready reference guide to all the custodians of the safe. 40 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved OFFICE HOLDING LIMITS: CONTD. Ensure the office limits remains within its approved limits at all times. However, if the overall office limit is likely to be exceeded at any time the office must inform Head-Operations, Training Compliance by email immediately obtain the temporary approval. This email must be printed and filed with the Office Limits Approval form held in the Control file. Ensure all foreign currency local cash and paid travellers cheques are locked away in the safe overnight. Review the Office Limits periodically to meet the business needs and recommend for increase or decrease the limits to the Regional Manager. 41 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved SAFE COMBINATIONS DESCRIPTION Safe Combinations Holders A Safe Combination Log must be maintained to control the movement of and to record safe combination holders. Combinations must be assigned to staff on a need to operate basis and kept to a minimum. A record must be maintained of the changes to the combination using the Record Of Changes to Safe Combinations Register. STANDARD REQUIRED Safe combinations must be changed at times and conditions as detailed below: o Once every 12 months o Whenever a combination holders duties are changed so heshe is no longer required to make use of it for any reason o If a combination holder leaves the company Safe combinations must be spun off at all times when not in use during the day 42 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved SEGREGATION OF DUTIES DESCRIPTION Segregation of duties is the isolation of responsibility so that no one person controls a transaction from beginning to end. MANAGER SURPRISE COUNTS (MSC) DESCRIPTION Regular control checks are a necessary control mechanism to provide management with the assurance that the company assets are fully safeguarded and accounted for. Foreign Currency, local cash and paid travellers cheques count of the Wholesale FCY unit must be completed on a weekly basis. Manager Wholesale FCYRegional Manager are required to conduct a surprise value stock physical verification. Counts must be performed under dual control and evidenced as such. 43 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved MANAGER SURPRISE COUNTS (MSC) CONTD. STANDARD REQUIRED Value stock comprising of INR cash, Foreign Currency Paid Travellers cheques. It is important to verify hard copy of Cashier Till Sheet(Manual) hard copy of the stock on hand eon generated report. Further required to verify all documentary support for all transactions for the day of the surprise count. Ensure physical verification of value stock held at the branch matches with the hard copy of the system generated reports which means physical verification of value stock must tally with system held figures. In case of any discrepancy found the same has to be reported to :- Reporting Regional Manager Corporate Finance Business Head Head-Operations, Training Compliance Following are the standardised documentation requirement for Managers Surprise Count:- 1.Managers Surprise Count Form 2.Cash Book print out from eon 3.Bank Book print out from eon 4.Manual Cashier Till Sheet 5.FLM report 1 to 7 6.Xerox copy of the CATS 7.X-copy of the cheque returned log 8.Outstanding bills reports if any 9.X-copy of the value movement register 44 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved MANAGER SURPRISE COUNTS (MSC) CONTD. All the above documents must be signed by the Manager-Wholesale FCYRegional Manager as the case may be and affix the round stamp on all the pages of the documents. The above noted process norms must be adhered strictly and required to forward MSC reportsdocuments by every Wednesday for the previous week to the attn: of Mr. S.Kannan at Cunningham Road-Bengaluru. EON USERSYSTEMS PASSWORDS DESCRIPTION To prevent unauthorised access to eon application system, User IDs and passwords must not be shared between the staff. Each of the staff members are accountable for their password. Keep your password confidential. STANDARD REQUIRED Do not write down your password where others might have access to it Do not disclose your password to others If your password becomes known to others, change it immediately Log off the system when not in use. 45 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved CLOSED CIRCUIT TELEVISION (C. C.T. V) DESCRIPTION Wholesale FCY unit should have a CCTV installed which monitors the Cashroom Unit, Front door reception area, Safe area on a 24 hour basis. The C. C.T. V. system is supported by Ms Euro Vigil a division of Eureka Forbes Ltd. The system is digitally recorded in jpg format and retains backup for 21 days in DVR hard disk. STANDARD REQUIRED The onsite recording and maintenance responsibility will have to be done by Manager Wholesale FCYRegional Manager:- The quality of the digital recording is checked on a daily basis by randomly viewing a previous days recording. The correct date and time is displayed on the video system need to be checked. The position of cameras is not altered unless instructed by Systems AdministratorEuro Vigil. Daily checks of the recording system are recorded in the CCTV security log CHAPTER 5 SECURITY 46 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved CLOSED CIRCUIT TELEVISION (C. C.T. V) System Administrator is responsible for the following activities:- System Administrator required to ensure AMC is in place for all CCTV systems at Cash RoomBranch locations. Required to ensure central viewing of Cash Roombranch locations at corporate office. Required to obtain the screen shots of the recordings from the Cash RoomBranch locations to verify the clarity of the recordings on a fortnightly basis. SECURITY DESCRIPTION Access to Wholesale FCY unit should be restricted to wholesale FCY staff only. STANDARD REQUIRED All staff must adhere to the Security procedures. Dual control should be exercised over all safe contents. For further information on dual control refer to the Dual Control section in this manual. CHAPTER 5 SECURITY 47 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved END OF DAY REPORTS DESCRIPTION All reports produced by the eon application system, end of day process must be reviewed on a daily basis by the Manager-Wholesale FCY. Reports requiring follow up action must be actioned immediately, indicate on the report follow up action taken and signed as confirmation of action taken. The following is a list of eon reports that needs to be verified under dual control. CHAPTER 6 SETTLEMENTSACCOUNTING Report DescriptionResponsibility Cash BookForex ExecutiveManager-Wholesale Bank BookForex ExecutiveManager-Wholesale FLM 1 to 7Forex ExecutiveManager-Wholesale Paid TCsForex ExecutiveManager-Wholesale Acceptance of DebitCredit fm Corporate FinanceForex ExecutiveManager-wholesale 48 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved LEDGER ACCOUNTS DESCRIPTION To validate the accuracy of purchase, sales, revenues and expenses, all General ledger accounts must be scrutinised on a regular basis: Particular attention must be paid to: Aged items All entries to Revenue accounts All entries to Expenditure accounts All entries to all Suspense accounts STANDARD REQUIRED The Regional Manager will: Undertake a monthly review of all accounts and sign the relative reports as evidence of check. The Business Head will: Review Monthly Suspense Account Status reports Approve monthly accrual entries Approve monthly exhibit report Review monthly expenditure Accounts 49 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved XEROX OF PAID TRAVELLERS CHEQUES DESCRIPTION To provide back-up in case the original paid travellers cheques get misplaced or lost in transit, all travellers cheques (all currencies) purchased from APs must be xeroxed prior to surrender to Banks or other FFMCs from wholesale FCY Unit for settlement. STANDARD REQUIRED The designated forex Executive will: Xerox the front and back of each travellers cheque. The Manager Wholesale FCY. Verify the Xerox copies of the paid TCs on a daily basis. 50 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved REVALUATION DESCRIPTION Revaluation of the wholesale Foreign Cash holdings is completed in the eon system on a monthly basis in order to calculate the current months Profit and Loss. Exchange rates to be used for the month end Revaluation will be based on the Rates provided by the Corporate Treasury. For further details refer to section Exchange Rates contained in this manual. STANDARD REQUIRED Revaluation must take place at month end using the rates provided by Corporate Treasury. Revaluation rates must be entered into eon application system and checked prior to the eon End of day run A print of the revaluation report must be taken for the revaluation completed, and signed jointly by the designated Forex Executive Manager Wholesale FCY or Regional Manager. 51 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved SETTLEMENTS TOFROM APS DESCRIPTION Settlements from APs for wholesale FCY sale transactions:- All settlements from APs are to be affected by :- Up to 10 lakhs are to settled by way of crossed cheques. Above 10 lakhs to be received in our TTHSL cash credit account in IndusInd Bank Chennai through RTGS. The RTGS receipts to be accounted by the Wholesale FCY UnitBranches and Corporate Finance based on confirmation of receipt by corporate Finance in the IndusInd Cash Credit Account. Settlements to APs for wholesale FCY purchase transactions:- All settlements to APs are to effected by:- Up to 10 lakhs are to settled by way of crossed cheques. Above 10 lakhs to be issued by RTGS from IndusInd Bank Cash Credit Account. Any cheques issued for purchase transactions need to be communicated to Corporate Finance prior to issuance of Cheques. No Cheques to be issued without prior intimation to Corporate Finance. 52 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved SETTLEMENTS TOFROM APS STANDARD REQUIRED Settlements from to APs:- The RTGS cut off time from Monday to Friday is 2.45pm cut-off time on Saturday is 10.30am. RTGS settlement request has to be made by Manager Wholesale FCY to Corporate Finance - Bengaluru. Corporate Finance to intimate UTR number for RTGS transfers. The request for RTGS transfers should include the following:- Name of the AP Bank Name Address of the Bank IFSC Code Account Number 53 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved APS EXPOSURE LIMITS DESCRIPTION All clients that Wholesale FCY unit deal with must be allocated an exposure limit, where payment by Wholesale FCY Unit is by way of crossed cheque or RTGS This limit will be set by the Regional Manager based on the recommendation received from Manager Wholesale-FCY UnitRegional Manager and approved by the Business Head-TTHSL, at the time of dealing with a APs. Due to eon system exposure reporting restraints, a business decision has been made by Business Head-TTHSL, Regional Manager and Manager Wholesale FCYRegional Manager to implement a manual procedure to monitor those customers that are in excess of allocated limits. STANDARD REQUIRED The Manager Wholesale FCY will: Inform all designated staff members of the approved limits for each of the APs. Provide a refer list, where approval must be sought prior to processing a transaction. Sign the transactions that are done over and above the approved limits for APs as evidence of transactions approved. Periodically, review all APs exposure limits to ensure they meet the current business trends. Required to maintain approved KYC documents for all APs serviced by Wholesale FCY Unit. CHAPTER 7 TRADING 54 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved TRANSACTION LIMITS DESCRIPTION Every single transaction undertaken by Wholesale FCY unit has financial value that represents a potential risk to the company. Therefore, all Wholesale FCY transactions have to be approved by authorised staff. The higher the amount of a transaction, the more senior the approving person must be. Approval criteria and limits must be documented and held in the Wholesale FCY Unit Control file. STANDARD REQUIRED All staff that handle these transactions must be fully aware of their delegated approval limits at all times to ensure they meet the approval criteria. Any delegation of approval limits and amounts in the absence of an officer must be evidenced in writing, including details of period delegation is applicable. The Manager Wholesale Unit will: Periodically, review current transaction limits to ensure they meet the current business requirements Forward a copy of the current approved transaction limits to Head-Operations, Training Compliance when changed for making the necessary changes on to the Control Manual. 55 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved TRANSACTION LIMITS CONTD. Single Transaction Approval Grid:- Limit of ApprovalProposerApprover Above 75 Lakhs (seventy five lakhs) Business Head-TTHSL CFO Head-Travel, Forex Card Business Up to 75 Lakhs (seventy five lakhs) Business Head-TTHSLCFO Up to 50 Lakhs (fifty lakhs) Regional Manager North East Regional Manager - West Regional manager - South Business Head-TTHSL Upto 25 Lakhs (twenty Five lakhs) Manager Wholesale FCY Regional Manager North East Regional Manager - West Regional manager - South Upto 10 Lakhs (Five lakhs) Designated Forex ExecutiveManager Wholesale FCY Unit 56 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved TRANSACTION LIMITS CONTD. Single Transaction Approval Grid:- Limit of ApprovalProposerApprover Above 75 Lakhs (seventy five lakhs) Business Head-TTHSL CFO Head-Travel, Forex Card Business Upto 75 Lakhs (seventy five lakhs) Business Head-TTHSLCFO Up to 50 Lakhs (fifty lakhs) Regional Manager North East Regional Manager - West Regional manager - South Business Head-TTHSL Up to 25 Lakhs (twenty Five lakhs) Manager Wholesale FCY Regional Manager North East Regional Manager - West Regional manager - South Up to 10 Lakhs (Five lakhs) Designated Forex ExecutiveManager Wholesale FCY Unit 57 2011. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved EXCHANGE RATES DESCRIPTION Exchange rates must be entered into the eon application system to enable transacting of retail wholesale deals, and Revaluation to take place. STANDARD REQUIRED The current days exchange rates must be entered into eon application system on a daily basis by the designated Forex Executive. The Manager Wholesale required to verify the rates entered in eon system by the designated Forex Executive and must sign the current days exchange rate sheet. Slideshare uses cookies to improve functionality and performance, and to provide you with relevant advertising. Om du fortsätter att surfa på webbplatsen godkänner du användningen av cookies på denna webbplats. Se vår användaravtal och sekretesspolicy. Slideshare använder cookies för att förbättra funktionalitet och prestanda, och att ge dig relevant reklam. Om du fortsätter att surfa på webbplatsen godkänner du användningen av cookies på denna webbplats. Se vår sekretesspolicy och användaravtal för detaljer. Explore all your favorite topics in the SlideShare app Get the SlideShare app to Save for Later even offline Continue to the mobile site Upload Login Signup Double tap to zoom out Tata Multi Currency Forex Card Share this SlideShare LinkedIn Corporation copy 2017